財富傳承規劃

稅務與財富傳承規劃

什麼是稅務與財富傳承規劃？

「合法節稅、資產保護、意願達成」，讓您辛苦一輩子的成果，在傳承過程中不縮水、不失控。「稅務與財富規劃」並非單純的省稅，而是一套資產保護與傳承的系統工程。

為什麼要提早規劃？

掌握「現在」，守護「未來」。
您以為的「避諱不談」，可能是未來家人的「燙手山芋」。
越早開始分年移轉，就能在合法範圍內省下越多稅金。
一旦失智或失去行為能力，決定權將被迫交給法院或法律預設的順位繼承人。提早規劃，確保您對未來的醫療照護、安養安排、乃至財產分配保有最終話語權。

財富傳承規劃報告
包含哪些項目？

用數據看見你的財務狀況，打造更安心的未來

財務健康報告

從盤點開始，真正看懂你的財務全貌我們會協助你完整整理收入、支出、資產與負債，透過清楚的財務指標與報告，判斷你目前的財務體質是否健康。不只是告訴你「數字是多少」，而是讓你知道問題在哪裡、優勢在哪裡、現在的位置適合往哪個方向前進，為後續規劃打下基礎。

人身風險需求分析

從需求面出發，建立風險的需求基準線。不是有多少預算就買多少保險，也不是憑感覺抓缺口。我們會從你的家庭角色（如父母、伴侶、子女）、收入來源、生活型態與風險場景出發，協助你建立專屬的風險需求基準線，釐清在意外、疾病或長期照護等情境下，你真正需要被保護的範圍與金額。這不是產品建議，而是一套幫助你先懂自己需要什麼，再決定怎麼規劃的思維架構，協助你建立能安心面對未來的風險防線。

人生財務藍圖規劃

把重要的人生目標，放進同一張財務地圖買房、育兒、退休、轉職、旅遊……這些都不是單一事件，而是會同時影響你一生的財務安排。我們會協助你將人生重要目標依時間順序整合進財務藍圖，評估資源是否足夠、需要多少準備與報酬率，讓你清楚知道「想要的生活，錢要怎麼走」。

信託規劃

我們的信託規劃服務，不只是協助成立信託契約，而是從客戶的財務結構與人生需求出發，協助你思考並設計信託的運用情境與策略。包括：若未來失能、需要長照、或希望定期給付生活費、照護費用時，該如何規劃資金來源、設定信託內容、挑選合適的信託架構與受託人。透過前期完整規劃與模擬設計，讓信託這項制度真正成為守護你財務意願與生活品質的工具。

稅務規劃

提前安排、合法傳承，我們的稅務規劃服務，不是單點的報稅建議，而是透過財務模型進行整體測算，評估未來在贈與、繼承、資產處分等情境下可能產生的稅務影響，包括遺產稅、贈與稅、資本利得稅等。我們會協助你從全局角度，設計合法、合理的節稅與資產傳承策略，包括稅源預留、資金調度、信託與保險搭配等方式，讓你的資產在未來真正照著你的意願、穩健地傳承給重要的人。