安心樂活規劃

什麼是安心樂活規劃？

人生後半段，不只是活得久，更要活得好。

安心樂活規劃，協助你預先測算未來若失去自主能力（如失智、重大傷病、被監護宣告）時，是否有足夠的照護與財務資源支撐。搭配信託、意定監護等制度設計，讓你的意願與資產，都能在關鍵時刻被妥善守護。

為什麼安心樂活規劃很重要？

如果我們『忘了自己是誰？』，如何確保自己能受到妥善照顧？名下資產如何有效管理不被詐騙？

如何依據每個人不同的需求做到完善的準備，就是安心樂活規劃能提供給的最重要價值。

安心樂活規劃報告
包含哪些項目？

用數據看見你的財務狀況，打造更安心的未來

財務健康報告

從盤點開始，真正看懂你的財務全貌我們會協助你完整整理收入、支出、資產與負債，透過清楚的財務指標與報告，判斷你目前的財務體質是否健康。不只是告訴你「數字是多少」，而是讓你知道問題在哪裡、優勢在哪裡、現在的位置適合往哪個方向前進，為後續規劃打下基礎。

人身風險需求分析

從需求面出發，建立風險的需求基準線。不是有多少預算就買多少保險，也不是憑感覺抓缺口。我們會從你的家庭角色（如父母、伴侶、子女）、收入來源、生活型態與風險場景出發，協助你建立專屬的風險需求基準線，釐清在意外、疾病或長期照護等情境下，你真正需要被保護的範圍與金額。這不是產品建議，而是一套幫助你先懂自己需要什麼，再決定怎麼規劃的思維架構，協助你建立能安心面對未來的風險防線。

信託規劃

我們的信託規劃服務，不只是協助成立信託契約，而是從客戶的財務結構與人生需求出發，協助你思考並設計信託的運用情境與策略。包括：若未來失能、需要長照、或希望定期給付生活費、照護費用時，該如何規劃資金來源、設定信託內容、挑選合適的信託架構與受託人。透過前期完整規劃與模擬設計，讓信託這項制度真正成為守護你財務意願與生活品質的工具。