全生涯財務規劃
什麼是全生涯財務規劃？
很多人都拼了命在賺錢、存錢、投資，卻很少停下來想：
現在這樣的生活，過了十年、二十年後，到底會變得如何？
全生涯財務規劃，並不是只看你現在存了多少錢，而是從你想過的生活開始。透過整理收入、支出、資產與負債，幫助你真正了解自己的財務狀況。在這個基礎上，我們會建立一套屬於你人生的財務藍圖，模擬不同人生階段可能遇到的變化與風險，找出哪些地方需要調整、哪些決定會影響未來。
為什麼這對你有幫助？
因為人生會變，財務也需要跟著調整。
工作、家庭與人生階段都會改變，全生涯財務規劃不是一次做完就結束，而是陪你持續檢視與修正方向。
透過建立長期的財務模型與定期檢視機制，幫助你提早看見風險、做出準備，讓金錢不再只是壓力，而是支持你安心前進與實現夢想的力量。
全生涯財務規劃報告
包含哪些項目？
用數據看見你的財務狀況，打造更安心的未來
財務健康報告
從盤點開始，真正看懂你的財務全貌 我們會協助你完整整理收入、支出、資產與負債，透過清楚的財務指標與報告，判斷你目前的財務體質是否健康。 不只是告訴你「數字是多少」，而是讓你知道 問題在哪裡、優勢在哪裡、現在的位置適合往哪個方向前進，為後續規劃打下基礎。
人身風險需求分析
從需求面出發，建立風險的需求基準線。不是有多少預算就買多少保險，也不是憑感覺抓缺口。我們會從你的家庭角色（如父母、伴侶、子女）、收入來源、生活型態與風險場景出發，協助你建立專屬的風險需求基準線，釐清在意外、疾病或長期照護等情境下，你真正需要被保護的範圍與金額。 這不是產品建議，而是一套幫助你先懂自己需要什麼，再決定怎麼規劃的思維架構，協助你建立能安心面對未來的風險防線。
人生財務藍圖規劃
把重要的人生目標，放進同一張財務地圖 買房、育兒、退休、轉職、旅遊……這些都不是單一事件，而是會同時影響你一生的財務安排。 我們會協助你將人生重要目標依時間順序整合進財務藍圖，評估資源是否足夠、需要多少準備與報酬率，讓你清楚知道 「想要的生活，錢要怎麼走」。
一年期執行輔導
規劃不是做完報告，而是陪你走一段路 再好的計畫，如果沒執行，都只是紙上談兵。 在一年期的執行輔導中，我們會定期陪你檢視進度、調整策略，協助你把規劃真正落實在生活與行動中，讓財務不是靠意志力撐，而是有系統、能持續前進。
適合的對象 / 服務人群
如果你正在思考以下問題，全生涯財務規劃會是很好的開始：
- 想有系統管理金錢的人：希望擺脫焦慮與盲目理財，建立長期可持續的財務策略
- 正處於人生轉折期者：如結婚、生子、換工作、買房、轉職、創業等
- 有多重財務目標的人：希望統整旅遊、教育、退休等資源與時間安排。
- 有投資、保險但缺整體規劃感的人：希望釐清資源配置是否適當、有無盲點。
- 不想被推銷商品，而是想先搞懂自己真正需要什麼。
財務規劃方案
完成財務健康檢測後，我們會依你的財務結構、人生階段與目標需求，提供適合的進階規劃方向，協助你把數字，真正落實到生活與未來安排中。
財務規劃方案
完成財務健康檢測後，我們會依你的財務結構、人生階段與目標需求，提供適合的進階規劃方向，協助你把數字，真正落實到生活與未來安排中。
曾合作 / 培訓 / 講座單位
